日本比特币交易所制定严格的 KYC 流程

3月24日，日本金融厅（FSA）最终确认，新修订的《日本支付服务法》将于4月1日正式实施。

同时，作为《日本支付服务法》的一部分，《防止犯罪所得转移法》也进行了相应的修改。 据悉比特币最早的交易所，新修订的法案要求日本比特币交易所遵守更严格的KYC程序（了解你的客户）。

4月1日，日本实施新修订的《日本支付服务法》 来源：金色财经

日本支付服务法修订已有一段时间，但具体生效日期从未确定。 市场此前预计该法案最早可在今年6月实施，但随后有业内人士透露，可能会在4月实施。 上周五，日本金融厅（FSA）给出了最终答案，宣布该法案将于4月1日开始实施。

该法案的正式实施意味着比特币在日本正式合法化。

作为《日本支付服务法》的一部分，《防止犯罪所得转移法》也做出了内容调整，要求比特币交易所拥有比以往更严格的KYC流程。 比特币交易所必须认真核实开户用户的身份，保存相应的交易记录，并向监管机构报告可疑交易。

比特币交易所修改 KYC 流程

日本最大的比特币交易所BitFlyer正在接受严格的身份验证审核 图片来源：金色财经

日本最大的比特币交易所 BitFlyer 声称正在接受“比普通金融机构更严格”的用户身份验证审核。 他们必须以身作则，遵守新的 KYC 流程。

BitFlyer表示，对于日交易额超过5万日元的用户，他们将核查用户的银行账户信息，并要求用户提交一张类似于国内“双手身份证”的照片和护照复印件/驾照。

日本第三和第四比特币交易所 Coincheck 和 Zaif Exchange 在该法案发布后分别在其官方网站上公布了新的 KYC 规定。

“为了遵守《防止犯罪所得转移法》，Coincheck 正在实施 KYC 流程。”

除了在其官网详细介绍KYC流程要求外，Zaif还鼓励客户在新法生效前开户，因为新法生效后开户会增加一些步骤比特币最早的交易所，难度会增加因此。

Zaif在公告中介绍，4月1日之后，想要在Zaif Bitcoin Exchange开户的用户需要完成三个步骤：

——客户必须填写姓名、地址、出生日期、职业和开户目的等信息。

——客户须上传真实身份信息文件备案。

——客户完成邮箱验证，确认真实身份。

对于电子邮件验证，Zaif Bitcoin Exchange 将根据新法律的要求向每位客户发送一封“简单的注册电子邮件”。 客户需要输入明信片上的识别码，完成确认。

Zaif重申，如果客户未能满足上述要求，交易所将“限制用户的部分功能”。

Coincheck 的 KYC 流程基本类似。