杀死比特币：绝世“机会”如何沦为触目惊心的“骗局”

于小龙 & Leo

随着比特币的暴涨，以及一些小伙伴依然坚持通过各种渠道“挖矿”，“一夜暴富”的愿望一直萦绕在我们的心头。

然而，在巨额利润和神秘的“比特币”面前，人们本能地感到不自在，不对劲。

近期，也有读者留言询问比特币及相关“区块链”投资问题。 同样，面对财富的诱惑，“老和尚”也实在是忍不住了。

因此，本文希望与大家分享比特币的本质属性和投资问题。 我想基于对“比特币”的理解，即货币的一些基础知识。 每个人都会得出自己的理性判断——“比特币”到底是一个难得的“机会”，还是一个惊天动地的“骗局”。

“比特币”是如何运作的——区块链和去中心化

我们目前的交易：在某宝上买手机。 您支付的款项不会直接支付给卖家。 您必须通过智宝的一系列验证，您可能需要提供一些不必要的个人信息。 可万一哪天某宝出了问题，那损失可就大了。 不仅钱会丢失，个人隐私也会被泄露。

比特币的诞生正好解决了这个问题。 一只手支付，一只手发货，没有移动支付等第三方，买卖双方直接交易。 付了钱就走。 即使有问题，对方也不知道你的门牌号。

但是万一发生争执呢？ “钱是我给的！” “你没有！” “是的！” “不！”...

这就引出了“矿工”这个神秘的存在

逛街的时候，我大喊：我给张三买了1斤土豆，给了他3块钱。 信不信，路人听到了吗？ 这条交易记录就变成了。

问题是：为什么？ 为什么路人要给你录？

答：奖励。 第一个被记录并公开的，奖励1币。

这些负责记录交易数据并为其发布广告的人就是“矿工”。 他们验证每笔交易的有效性，记录并上传到数据库。 这种活动称为“挖矿”。

“矿工”每10分钟争夺的交易数据就是一个“区块”。 将块连接在一起的是“链”。 区块链是实时共享的，对加密货币系统的所有用户开放。 这样，区块链系统就成为支撑加密货币系统的中坚力量。

区块链技术最大的优势：安全，比特币的发行很难被政府和金融寡头所控制。

1.去中心化、去中心化、动态化。 应用区块链技术后，系统中的所有信息都分布到各个节点，实时共享，瞬息万变，相当于每个节点都是一个中心。 这些节点有多少，数以百万计！

这种情况，是不是像夜空中繁星闪烁，连成一张网，瞬息万变，是不是很壮观，是不是很美？ ！ 但是对于黑客来说，简直就是噩梦！

因为，黑客要想成功入侵，就必须同时攻击数百万个实时变化的节点，并捕获其中的信息。 这比入侵银行系统这样的单一中心要困难得多，简直是一道不可逾越的屏障。

2.不可篡改。 “矿工”用哈希码记录交易。

哈希值就像空气中的雨滴，里面有“矿工”的数字签名。 黑客不入侵还好，但如果真的“入侵”进去，换个地方，hash值就会变。 想再次康复？ 对不起，不可能！ 想计算两个相同的哈希值？ 不可能的！

在区块链系统中，哈希值与数字签名一起构成一个完整的加密数据。

总之，区块链去中心化、动态更新实时共享、“哈希值+数字签名”的“大招”，区块链就像一个“金刚体”，再厉害的黑客也无能为力不要靠近。 同时，政府不可能干预其发行。

比特币的“真实”价值和“颠覆”意味着什么

了解了比特币的运作方式后，我们就不难理解比特币的“真实”价值，以及它对现行货币机制将产生怎样的“颠覆”意义。

作为一种基于区块链技术的去中心化电子货币，比特币的本质是记录交易和信用，并作为结算凭证的媒介。 事实上，在这方面，比特币与“金”、“银”等传统货币并无二致。

比特币与“金”、“银”等传统货币最大的区别在于，“金”、“银”等传统货币可以被国际金融寡头和政府所控制。 目前各国的黄金股票和各个交易所的黄金债券都是由一个明确的实体中心来操作的。 比特币声称使用的“区块链”技术避免了这种人为操纵。

其实从这个角度来说，比特币和区块链都是很好的技术。 这就是比特币的“真正”价值所在。 它解决了传统货币“汇率操纵”和“超发货币”带来的通货膨胀问题。

任何人都无法通过操纵货币升值或贬值来获取贸易利益。 政府和金融家也很难通过发行更多货币来挽救自身的债务危机。 比特币作为交易结算货币和国际贸易结算货币，将更倾向于体现商品消费的实际价值。

原因很简单，比如中国人和美国人做同样的工作，美国人的工资是8000美元/月，而中国人的工资只有8000人民币。 为什么美国工人的工资是按汇率计算的，比中国工人高五倍。

这显然是不公平的，而这种不公平是当今世界政治、军事、经济秩序造成的。

同样，反过来也是一种不公平。 中国和美国生产同样的运动鞋，但美国制造的售价为 100 美元，而中国出口到美国的售价仅为 100 元人民币（尽管在中国售价为 600 元人民币）。 这种汇率的存在，显然导致了中国在出口方面的竞争优势。

如果有了比特币这种基于个人消费能力和消费记录的货币，中美之间的货币价差（即汇率）将不复存在。 整个国际金融秩序即将崩溃。

这就是为什么“极客”把比特币比作一场货币革命。

然而，问题恰恰就在这里。 “极客”显然把问题简单化了。

“堕落”的比特币开始发生变化

从2010年5月22日开始，比特币问世一年后就派上了用场——在一位名叫拉斯洛·汉耶茨（Laszlo Hanyecz）的网络开发者用10000比特币换了两个披萨之后哪里可以看比特币实时价格，区块链技术的新模式正在不断推广。

对于投资者来说，这是个好消息。 首先，比特币在日本已经通过立法，成为一种合法的支付方式，并制定了一系列的监管措施。 加拿大、英国，甚至美国也在拥抱这一大趋势。 比特币和其他加密货币用于更多业务。

作为数字经济之父，唐·塔普斯科特（Don Tapscott）在《区块链革命》一书中写道，“区块链是一种记录经济交易数据的廉洁数字账本。以编程方式应用，它不仅可以记录金融交易，几乎可以记录任何事物的价值。”

然而，这就是问题开始出现的时候——Don Tapscott 显然把问题简单化了。

2014 年，之前价值 30 美元的比特币价值超过 500 万美元。 每个比特币的价格达到了 500 美元。 目前，之前价值30美元的比特币已经成为一个天文数字。

从不到一分钱的价格，曾经默默无闻的比特币开始快速上涨。 与此同时，以太坊、EOS等一大批其他基于相同区块链技术的新兴电子货币也纷纷效仿。 整个电子货币的发展甚至催生了ICO，初始代币发行行业。

截至2017年9月4日，在中国大陆ICO暂停前，据相关媒体报道，国内平台发起的ICO项目募集资金总额约为60亿元至70亿元。 共有73个虚拟货币交易平台，累计参与人数已超过10万人。

在中国，以比特币为代表的众多虚拟货币正成为非法集资的重灾区。 虽然有些人因为比特币“一夜暴富”，但98%的人血本无归。

在美国，芝加哥商品交易所（CME）甚至推出了比特币期货指数交易。 这种交易实际上并不涉及实际的比特币哪里可以看比特币实时价格，而只是对赌多家私人交易所的比特币价格指数。 比特币正在成为一场资本博弈的筹码。

在更广泛的灰色地带，由于比特币的匿名性，比特币甚至正在成为走私、贿赂、洗钱、贩毒等非法交易的主要支付手段。

人类道德的高度决定了人类的科技能走多远。 到时候，要么人类毁灭，要么科技毁灭。

比特币的发明者，神秘的“中本聪”，或许从一开始就没有想到，技术的简单并不能代替复杂的社会。 也许比特币从一开始就是资本的阴谋。

但是，无论如何，将区块链技术理解为去中心化应用，将比特币理解为对真实货币的颠覆，显然过于幼稚。 比特币在技术上实现去中心化的同时，显然失去了整个社会的监督和制约，成为欲望和资本的“垃圾场”。

不管是“杀”还是“杀”比特币，都没有投资价值

比特币的弱点是破坏太多，建设不够。 其去中心化的设计与人类社会以权力为中心的组织形态格格不入。 “权力”虽然作恶多端，但至少维护了这个社会的基本秩序。 所谓比特币带来的革命，就是把人性中最原始、最贪婪的一面调动起来。

绝对的自由意味着绝对的暴政。 标榜去中心化的比特币，正在成为资本的博弈工具，成为庄家收割中小散户的利器。

因此，对于金融体系还不成熟、全民风险意识还很淡漠的中国，政府对比特币采取了直接的“大棒杀戮”方式，通过禁权从系统中隔离风险。

而对于金融市场极其发达的欧美国家来说，比特币却被带入了歧途——将比特币彻底沦为资本“赌博”的工具，抵消了其交易货币的属性。

与中国的棒杀相比，美国或华尔街的金融家对比特币采取的是“一击必杀”策略。

因为，没有人会用暴涨的比特币作为货币来购买商品。 在暴跌的压力下，没有人会大量保存比特币。 去中心化的比特币缺乏制衡暴涨暴跌的机制，没有银行家可以对比特币负最终责任。

这是比特币和区块链技术的悖论。 去中心化意味着市场上没有庄家，没有制衡投机的机制。 但是，一旦有了抑制“投机”的力量，市场能够恢复理性，就意味着庄家出现了。 然而，此时比特币失去了去中心化的投资价值。

这意味着无论是上涨还是下跌，比特币都没有投资价值，只是短期的炒作炒作。 这种舔血赌交易的“机会”，可不是中小散户能承受得起的。

随着比特币的资本“盛宴”结束，“区块链”技术或许能找到真正的应用方向。 目前，我们看到在数据追踪、健康监测等领域，已经有不少企业在进行与“区块链”相关的业务拓展。 虽然目前的区块链技术还处于发展初期，但相信比特币只是“区块链”技术的一个插曲。 曲终之后，便是致富正道。

投资愉快！

于小龙 & Leo

三石投资分析中心