usdt在美国合法吗（纽约检察官揭秘内幕）

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一场引起虚拟货币行业关注的重大调查即将结束。 对市值第一稳定币的调查泰达币美国合法吗，一直是悬在加密货币行业头上的达摩克利斯之剑。

2 月 23 日，纽约总检察长办公室发表声明称，对 Bitfinex 和 Tether 的调查以 1850 万美元的罚款和解。 Tether 是 USDT（泰达币）的发行者泰达币美国合法吗，Bitfinex 是相关的加密货币交易所。 两家公司都属于 iFinex。 双方在法庭上的较量可以追溯到2019年4月。

在最初长达 23 页的起诉书中，Bitfinex 和 Tether 被指控欺骗加密货币投资者，操纵加密货币市场，并挪用 9 亿美元的 USDT 储备金以帮助 Bitfinex 弥补缺口。

根据和解条款，在收到罚款后，纽约总检察长办公室将不再起诉调查已知的事项。 Bitfinex 和 Tether 既不承认也不否认纽约总检察长办公室的调查结果。 在双方达成和解的同时，纽约总检察长办公室的调查结果揭开了事件背后的内幕。

两种自证储备资产诡异，纽约州总检察长：掩盖了投资者面临的真实风险

Tether 是 USDT（USD Tether，TEDA）的发行方，是市值最大的美元稳定币。 早期表示“每枚USDT由储备中的传统货币1:1支持，因此1枚USDT等同于1美元”。 USDT 被认为锚定美元并充当加密货币行业的交换媒介。

在法币与加密货币的兑换中，大部分交易所都支持法币兑换USDT。 在币币交易方面，USDT也与几乎所有的加密货币都有交易对，成为加密货币市场上与美元等价的稳定币。 此后，其他稳定币陆续上市，USDT市值一直位居第一，被大量用户使用。

纽约检察官的调查揭穿了USDT关于一对一现金储备的言论。

调查发现，从2017年年中左右开始，Tether在全球任何地方都无法获得银行服务，并且在一段时间内没有储备支持USDT流通。 当时，面对储备金是否充足的质疑，Tether发布了一份报告，声称要“验证”其现金储备。 事实上，这些资金当天早上才存入 Tether 的账户。

2018 年 11 月 1 日，Tether 发布了一份核实现金储备的声明。 当时，Tether 已经宣布与 Deltec Bank Trust Co., Ltd. 建立合作伙伴关系。信中称，USDT 完全由现金支持，每个现金对应一美元。 但在第二天，Tether 就从账户中转了数亿资金到 Bitfinex 的账户。

纽约总检察长 Letitia James 在一份声明中表示，声称虚拟货币 USDT 在任何时候都完全由美元支持的说法是一个谎言，掩盖了投资者面临的真正风险。 此外，Bitfinex 和 Tether 的运营商 iFinex 对 USDT 储备做出了虚假陈述。 James提到，迄今为止，已经发行了340亿个USDT并在市场上流通和交易。

据第三方平台统计，目前以太坊上的USDT流通量为150亿枚。 在Omni上，USDT的流通量为13亿。 此外，还在其他公链上发行。 官网披露资产为349亿美元。

在第一次试用之前，Tether 已经将官网上标明的 1 比 1 美元准备金改为由 100% 准备金支持，包括传统货币和现金等价物，有时还包括其他资产和应收账款。 Tether 的总法律顾问在 2019 年的一份宣誓书中表示，只有 74% 的 USDT 由法定货币支持。 近日，其总法律顾问在接受采访时表示，剩下的26%是Bitfinex的贷款，储备中有比特币。

目前，Tether 继续增发 USDT，并没有在纽约检察官调查时收紧。 一篇调查文章发现，很多比特币都是通过USDT购买的，而USDT的流通量与比特币的价格呈正相关。 值得注意的是，拟申请美股上市的交易所Coinbase暂不支持USDT代币交易。 纽约检察官要求 Tether 公开稳定币背后储备的资产数据。 第三方审计机构的公正性尚不明朗，USDT背后是否有足够的资产支撑用户支付仍存疑虑。

Bitfinex曾有近10亿美元客户资产缺口，转手Tether救市

在纽约检察官的指控中，Bitfinex 和 Tether 还被指控“明目张胆地非法隐瞒巨额经济损失”。

经查，2017年和2018年，Bitfinex依赖第三方支付机构处理用户出入金交易。 2018年，Bitfinex与第三方支付机构Crypto Capital Corp.的合作出现问题，影响了Bitfinex的资产。 尽管Bitfinex公开表示不理解有关其破产的言论。 事实上，几个月来，Bitfinex 高管一直在恳求第三方归还近 10 亿美元的资产。

公开资料显示，为加密货币提供支付服务的银行寥寥无几，Crypto Capital等非银行机构为交易所提供银行服务。 由于Crypto Capital受到监管关注并受到监管调查，银行账户被冻结，或涉及交易所资产。 据 Crypto Capital 称，Bifinex 的资金已被扣押和冻结。 这可能是其与 Bitfinex 合作造成资金流失的原因。

检察官发现 Bitfinex 发布了虚假声明，声称已被告知加密货币资金并未丢失，实际上已被扣押和保护。 事实上，Bitfinex 并不知道 Crypto Capital 持有的所有客户资金发生了什么。 检察官认为，Bitfinex 和 Tether 误导用户并发布虚假陈述。

这一事件引发了一系列后续调查。 纽约检察官最初指出，Tether 从该账户向 Bitfinex 转移了数十亿美元，以弥补这一资金漏洞。 Tether 坚称这只是一笔相关贷款。 近日，Tether 表示相关贷款已经偿还，将不再向 Bitfinex 提供贷款。

此外，纽约州检察官指出，iFinex 和 Tether 曾谎称不允许纽约人进行交易活动，调查发现这些公司多年来一直作为无证和不受监管的实体运营。

詹姆斯说，这些公司由在金融体系最黑暗的角落交易的无执照和不受监管的个人和实体经营。 本周，纽约总检察长办公室将采取行动，结束 Bitfinex 和 Tether 在纽约的非法活动。 并表示，无论是来自传统银行、虚拟货币交易平台，还是其他类型的金融机构，检方都将勇敢面对企业的贪婪。

最终，Bitfinex 和 Tether 被要求向纽约州支付 1850 万美元的罚款，并提高透明度，每季度提交强制报告，披露任何相关借款或应收账款等信息，并披露背后的支持资产数据USDT按照分类。 根据条约，纽约总检察长办公室将不再起诉它。 和解后，Bitfinex 和 Tether 将不承认任何不当行为。

对于Tether是否在作恶，业内存在不同的声音。 公开资料显示，Bitfinex注册于英属维尔京群岛，成立于2012年，与加密货币交易所Bitcoiniaca的关系曾被谈及。 Tether的前身是Realcoin，2014年将代币命名为Tether。2015年Bitfinex上线USDT。 当时，双方的关系并未曝光。 后来才发现，这两家公司的CEO、CFO和董事长是同一个人。

23日，在上述调查结果披露前后，比特币价格暴跌，24小时内单点跌幅超过17%，当天晚些时候涨至4.9万美元附近。

本文来自蓝鲸财经

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